Testberatungen

Ich habe die letzten Jahre in der Kundenrolle bei verschiedene Beratern hinter die Kulissen geschaut. Es waren Makler, Vermittler, Honorarberater, Influencer und Spezialisten dabei, alle mit einer Mindestbewertung von 4,5/5 Sternen. Die Beratungen waren aus Kundensicht definitiv informativ, mir ist allerdings aufgefallen, dass der Gesprächsanteil zum Großteil beim Verkäufer lag. Aus meiner Sicht nicht die optimale Herangehensweise, da ich eine ausgewogen Kommunikation zwischen Berater und Kunde für wichtig erachte.

Ich kann bei keinem sagen, dass die Beratung schlecht war, allerdings sind mir trotz der guten Bewertungen auch viele Mängel aufgefallen: vereinzelt wurden

• Fehlinformationen gestreut,
• nicht immer im Kundeninteressen gehandelt,
• bestehende Verträge aus negativer Sichtweise betrachtet und
• neue Vertragsabschlüsse empfohlen.

Jeder Berater hat natürlich eine andere Meinung und wer sagt, dass diese besser ist. Frage zwei Berater und erhalte drei Meinungen. Man sollte sich als Kunde jedoch vor Augen halten: Wir sind Verkäufer und können im wahrsten Sinne des Wortes vieles schönreden und verkaufen.

Erfahrungen in der Beratung

Ich finde es sehr bedauerlich, dass man heutzutage alles hinterfragen muss, um nicht hintergangen zu werden. Hier einige Beispiele aus der Praxis:

Versicherungen

• Ein bestehender Vertrag soll gekündigt werden, jedoch ist neu nicht gleich besser! Es wären wichtige Garantien verloren gegangen
• Berufsunfähigkeit und nicht Dienstunfähigkeit versichern. Beamte haben einen Dienst und keinen Beruf...
• Jährlicher Verlust von ca. 550 EUR, da der Berater vergessen hat über staatliche Zulagen aufzuklären
• BU-Versicherung wird bis Endalter 60 abgeschlossen mit dem Grund der Kunde habe bis dahin genug Kapital

Finanzen

• Handykunden wird ein Softwarevirus vorgespielt, dabei ist es nur eine Netzstörung. Kosten: 60 EUR
• Investmentberatung sei zu bürokratisch und werde deshalb auch nicht angeboten
• Empfehlung eines Fondsparplan mit jährlich ca. 2,7% Gebühren, wobei der Fond die letzten 5 Jahre eine Rendite von durchschnittlich 2,9% jährlich hatte